Post 67 av 10919 träffar
SFS-nummer ·
2024:114 ·
Visa register
Lag (2024:114) om clearing och avveckling av betalningar
Departement: Finansdepartementet FMA B
Utfärdad: 2024-03-07
Ändring införd: t.o.m. SFS 2024:900
Ikraft: 2024-07-01 överg.best.
1 kap. Inledande bestämmelser
Lagens innehåll
1 § Denna lag innehåller bestämmelser om aktiebolag som har
tillstånd att bedriva clearingverksamhet (clearingbolag).
Med clearingverksamhet avses att för clearingdeltagares
räkning utföra
1. clearing genom att begära överföring av, stämma av,
bekräfta eller göra avräkning av betalningar eller upprätta
slutliga positioner inför avveckling, eller
2. avveckling av betalningar genom överföring.
Den som avses i 8 § lagen (1999:1309) om system för avveckling
av förpliktelser på finansmarknaden får vara clearingdeltagare
i clearingverksamhet.
2 § Lagen gäller också för filialer till utländska
clearingbolag. Det som sägs om clearingbolag och aktiebolag
ska då avse filialer till utländska clearingbolag.
För filialer till utländska clearingbolag gäller dock inte de
bestämmelser som rör bolagsordning, styrelse eller
styrelseledamöter i 2 kap. 3 § 1, 4 och 5, 5 kap. 1 § 3 och
6 kap. 1 och 3 §§. För sådana filialer gäller inte heller
2 kap. 3 § 3 och 4-8 §§, 3 kap. 7 § och 5 kap. 6 och 8 §§.
Tystnadsplikt
3 § Den som är eller har varit knuten till ett clearingbolag
får inte obehörigen röja eller utnyttja vad han eller hon har
fått veta om en enskilds affärs- eller driftförhållanden eller
ekonomiska eller personliga förhållanden.
Uppgift i en anmälan eller en utsaga om en misstänkt
överträdelse av en bestämmelse som gäller för verksamheten får
inte obehörigen röjas, om uppgiften kan avslöja anmälarens
eller den anmäldes identitet.
Uppgiftsskyldighet
4 § /Upphör att gälla U:2024-11-08/
Ett clearingbolag ska utan dröjsmål lämna uppgifter i
elektronisk form om enskildas förhållanden till bolaget, om
det under en utredning enligt bestämmelserna om
förundersökning i brottmål begärs av undersökningsledaren
eller om det begärs av åklagare i ett ärende om rättslig hjälp
i brottmål, på framställning av en annan stat eller en
mellanfolklig domstol, eller i ett ärende om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder.
4 § /Träder i kraft I:2024-11-08/
Ett clearingbolag ska utan dröjsmål lämna uppgifter i
elektronisk form om enskildas förhållanden till bolaget om det
1. under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning
i brottmål begärs av undersökningsledaren,
2. under en utredning om självständigt förverkande begärs av
åklagaren,
3. i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål begärs av
åklagaren på framställning av en annan stat eller en
mellanfolklig domstol, eller
4. i ett ärende om erkännande och verkställighet av en
europeisk utredningsorder begärs av åklagaren. Lag (2024:900).
Meddelandeförbud
5 § /Upphör att gälla U:2024-11-08/
Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter
enligt 4 § får besluta att clearingbolaget eller den som är
eller har varit knuten till bolaget inte får röja för kunden
eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt
4 § eller att det pågår en förundersökning, ett ärende om
rättslig hjälp i brottmål eller ett ärende om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder. Ett sådant
förbud får meddelas om det krävs för att en utredning om brott
inte ska äventyras eller för att uppfylla en internationell
överenskommelse som är bindande för Sverige.
Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till
förlängning, och får inte avse längre tid än vad som är
motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om
rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock
förbudet tidsbegränsas bara om den stat eller mellanfolkliga
domstol som ansökt om rättslig hjälp eller den utländska
myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till
detta.
Om ett förbud inte längre är motiverat med hänsyn till syftet
med förbudet, ska undersökningsledaren eller åklagaren besluta
att förbudet ska upphöra.
5 § /Träder i kraft I:2024-11-08/
Den undersökningsledare eller åklagare som begär uppgifter
enligt 4 § får besluta att clearingbolaget eller den som är
eller har varit knuten till bolaget inte får röja för kunden
eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt
4 § eller att det pågår en förundersökning, en utredning om
självständigt förverkande, ett ärende om rättslig hjälp i
brottmål eller ett ärende om erkännande och verkställighet av
en europeisk utredningsorder. Ett sådant förbud får meddelas
om det krävs för att en utredning om brott eller självständigt
förverkande inte ska äventyras eller för att uppfylla en
internationell överenskommelse som är bindande för Sverige.
Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till
förlängning, och får inte avse längre tid än vad som är
motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om
rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och
verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock
förbudet tidsbegränsas bara om den stat eller mellanfolkliga
domstol som ansökt om rättslig hjälp eller den utländska
myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till
detta.
Om ett förbud inte längre är motiverat med hänsyn till syftet
med förbudet, ska undersökningsledaren eller åklagaren besluta
att förbudet ska upphöra. Lag (2024:900).
Ansvarsbestämmelse
6 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov
oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 5 §.
2 kap. Tillstånd
Tillståndsplikt
1 § För att ett aktiebolag ska få bedriva clearingverksamhet
krävs tillstånd av Finansinspektionen.
Undantag från tillståndsplikt
2 § Tillstånd behövs inte för
1. Sveriges riksbank,
2. banker, eller
3. verksamhet som avses i lagen (2010:751) om betaltjänster.
Förutsättningar för tillstånd
3 § Ett aktiebolag ska ges tillstånd att bedriva
clearingverksamhet om
1. bolagsordningen inte strider mot denna lag eller någon
annan författning,
2. det finns skäl att anta att den planerade verksamheten
kommer att bedrivas enligt denna lag och andra författningar,
3. den som har eller kan förväntas komma att få ett
kvalificerat innehav i bolaget bedöms lämplig att utöva ett
väsentligt inflytande över ledningen av bolaget,
4. den som ska ingå i styrelsen eller vara verkställande
direktör, eller vara ersättare för någon av dem, har
tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av
bolaget och även i övrigt är lämplig för en sådan uppgift,
5. styrelsen i sin helhet har tillräckliga kunskaper och
erfarenheter för att leda bolaget, och
6. bolaget uppfyller de villkor i övrigt som anges i denna
lag.
4 § Vid bedömningen enligt 3 § 3 av om en innehavare är
lämplig ska dennes anseende och kapitalstyrka beaktas. Det ska
också beaktas om det finns skäl att anta att
1. innehavaren kommer att motverka att verksamheten bedrivs på
ett sätt som är förenligt med denna lag och andra
författningar, eller
2. innehavet har samband med eller kan öka risken för
a) penningtvätt enligt 1 kap. 6 § lagen (2017:630) om åtgärder
mot penningtvätt och finansiering av terrorism, eller
b) finansiering av terrorism enligt 6 § terroristbrottslagen
(2022:666) eller försök till sådant brott, avseende
terroristbrott enligt 4 § samma lag.
Godkännande av bolagsordning
5 § Frågan om godkännande av bolagsordning ska prövas i
samband med prövning av om aktiebolaget ska få tillstånd att
bedriva clearingverksamhet.
Ett clearingbolag som har beslutat att ändra sin bolagsordning
ska ansöka om godkännande av ändringen. Ändringen ska
godkännas om den inte strider mot denna lag eller någon annan
författning. En sådan ändring får inte registreras innan den
har godkänts.
Organisation
6 § Ett clearingbolag ska ha
1. en styrelse med minst tre ledamöter,
2. en verkställande direktör, och
3. minst en revisor som utses av stämman.
En revisor ska vara auktoriserad eller godkänd. Minst en
revisor som stämman utsett ska vara auktoriserad.
7 § För ett clearingbolag som är ett privat aktiebolag gäller
skyldigheterna enligt 8 kap. 46 a och 46 b §§ aktiebolagslagen
(2005:551). Styrelsens ordförande ska bevaka att styrelsen
fullgör skyldigheterna.
Ansökan om tillstånd
8 § Ansökan om tillstånd får göras innan aktiebolaget har
registrerats. Om en ansökan har gjorts inom sex månader från
det att stiftelseurkunden undertecknades, räknas den tid som
anges i 2 kap. 22 § aktiebolagslagen (2005:551) från
tillståndsbeslutet.
9 § En ansökan om tillstånd ska innehålla en beskrivning av
den planerade verksamheten.
3 kap. Krav på verksamheten
Sundhet
1 § Ett clearingbolags verksamhet ska bedrivas på ett sätt som
är sunt.
Ett clearingbolag ska ha ändamålsenliga regler för hur
clearingverksamheten ska gå till. Principerna om fritt
tillträde, neutralitet och proportionalitet ska tillämpas.
Riskhantering
2 § Ett clearingbolag ska identifiera, mäta, övervaka, internt
rapportera och hantera de risker som dess verksamhet är
förknippad med. Bolaget ska se till att det finns en
tillfredsställande intern styrning och kontroll. I det ingår
att säkerställa clearingverksamhetens operativa stabilitet.
Ett clearingbolag ska beakta operativa risker och affärs-,
investerings-, kredit- och likviditetsrisker. Bolaget ska
säkerställa att driftssäkerheten är tillfredsställande.
Beredskap
3 § Ett clearingbolag ska identifiera kritisk verksamhet och
säkerställa att verksamheten kan återupptas inom kort efter
ett avbrott.
Ett clearingbolag ska också ha beredskaps- och
kontinuitetsplaner för att kunna hantera händelser som utgör
en betydande risk för avbrott i verksamheten. Planerna ska
utvärderas och ses över regelbundet.
Informations-, it- och cybersäkerhet
4 § Ett clearingbolag ska ha planer för informations-, it- och
cybersäkerhet för att kunna hantera risker, hot och
sårbarheter. Planerna ska utvärderas och ses över regelbundet.
Kapital
5 § Ett clearingbolag ska genom eget kapital täcka de risker
bolaget är utsatt för och kunna fortsätta att bedriva kritisk
verksamhet även om förluster uppstår.
Uppdragsavtal
6 § Ett clearingbolag får uppdra åt någon annan att utföra
uppgifter som är av betydelse för clearingverksamheten, om
bolaget ansvarar för att
1. uppdragstagarens verksamhet bedrivs med operativ stabilitet
och under säkerhetsmässigt betryggande former,
2. uppdragstagarens verksamhet omfattas av en
tillfredsställande intern styrning och kontroll, och
3. Finansinspektionens tillsyn inte försvåras.
Om ett uppdragsavtal innebär en väsentlig förändring av
förutsättningarna för clearingverksamheten, krävs
Finansinspektionens godkännande.
Styrning
7 § Styrelsen i ett clearingbolag ansvarar för att kraven i 1-
6 §§ uppfylls och ska se till att det finns interna riktlinjer
och instruktioner i den omfattning som behövs. Riktlinjerna
och instruktionerna ska utvärderas och ses över regelbundet.
Sidoverksamhet
8 § Ett clearingbolag får utöver clearingverksamhet bara
bedriva verksamhet som har nära samband med
clearingverksamheten.
Om det finns särskilda skäl, får Finansinspektionen godkänna
att ett clearingbolag bedriver annan verksamhet än den som
avses i första stycket.
Förvärv av egendom
9 § Ett clearingbolags förvärv av egendom som motsvarar mer än
25 procent av det egna kapitalet kräver Finansinspektionens
godkännande. Förvärvet ska godkännas, om förvärvet inte
strider mot denna lag eller någon annan författning.
4 kap. Clearingdeltagare
Krav på clearingdeltagare
1 § En clearingdeltagare får delta i clearingverksamheten för
egen eller någon annans räkning.
Clearingdeltagaren ska uppfylla de krav som clearingbolaget
bestämmer.
Uppgiftsskyldighet
2 § En clearingdeltagare ska lämna de uppgifter som
clearingbolaget begär för att kunna fullgöra sina uppgifter
enligt denna lag eller någon annan författning.
Uteslutning av clearingdeltagare
3 § Ett clearingbolag får utesluta en clearingdeltagare som
inte uppfyller kravet i 1 § andra stycket eller
uppgiftsskyldigheten i 2 § från clearingverksamheten.
5 kap. Tillsyn
Tillsynen och dess omfattning
1 § Finansinspektionen har tillsyn över clearingbolag.
Tillsynen omfattar att clearingverksamheten bedrivs enligt
1. denna lag,
2. andra författningar som reglerar verksamheten,
3. bolagsordningen, och
4. clearingbolagets interna instruktioner som har sin grund i
en författning som reglerar verksamheten.
2 § Ett clearingbolag och dess uppdragstagare ska lämna de
uppgifter som Finansinspektionen begär för sin tillsyn.
Platsbesök
3 § Finansinspektionen får genomföra en undersökning på plats
hos ett clearingbolag eller dess uppdragstagare, om det behövs
för tillsynen.
Samarbete och utbyte av information
4 § Finansinspektionen ska samarbeta och utbyta information
med utländska myndigheter som utövar tillsyn över eller
övervakar clearingverksamhet.
Revision
5 § Finansinspektionen får förordna en eller flera revisorer
att tillsammans med övriga revisorer delta i revisionen av ett
clearingbolag. Inspektionen får återkalla ett sådant
förordnande och utse en ny revisor.
En förordnad revisor har rätt till skäligt arvode av
clearingbolaget för sitt arbete. Storleken på arvodet beslutas
av Finansinspektionen.
Sammankallande av styrelse eller kallelse till extra stämma
6 § Finansinspektionen får sammankalla styrelsen i ett
clearingbolag.
Finansinspektionen får begära att styrelsen kallar till extra
bolagsstämma. Om styrelsen inte rättar sig efter en sådan
begäran, får inspektionen utfärda kallelsen.
Företrädare för Finansinspektionen får
1. närvara vid bolagsstämma,
2. närvara vid ett sådant styrelsesammanträde som inspektionen
har sammankallat, och
3. delta i överläggningar.
Avgifter till Finansinspektionen
7 § Ett clearingbolag ska med årliga avgifter bekosta
Finansinspektionens verksamhet enligt denna lag och
Statistiska centralbyråns verksamhet enligt lagen (2014:484)
om en databas för övervakning av och tillsyn över
finansmarknaderna.
Finansinspektionen får ta ut avgifter för prövning av
ansökningar, anmälningar och underrättelser enligt denna lag.
Särskilt om prövning av ägares lämplighet
8 § För ett clearingbolag ska bestämmelserna om ägarprövning i
14 kap. 1 §, 2 § första och andra styckena, 2 b och 3 §§, 4 §
första och tredje styckena och 5-9 §§ lagen (2004:297) om
bank- och finansieringsrörelse tillämpas. Det som sägs om
kreditinstitut i den lagen ska då avse clearingbolag.
6 kap. Ingripanden
Ingripanden mot clearingbolag och vissa fysiska personer
1 § Om ett clearingbolag har åsidosatt sina skyldigheter
enligt denna lag, andra författningar som reglerar bolagets
verksamhet, bolagsordningen eller interna instruktioner som
har sin grund i en författning som reglerar verksamheten, får
Finansinspektionen ingripa.
Finansinspektionen får då
- utfärda ett föreläggande att inom en viss tid begränsa eller
minska riskerna i verksamheten i något avseende, begränsa
eller helt avstå från utdelning eller räntebetalningar eller
vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med
situationen,
- meddela ett förbud mot att verkställa beslut, eller
- göra en anmärkning.
Om överträdelsen är allvarlig, får tillståndet återkallas
eller, om det är tillräckligt, varning meddelas.
2 § Vid valet av ingripande ska 15 kap. 1 b och 1 c §§ lagen
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas. Det
som sägs om kreditinstitut i den lagen ska då avse
clearingbolag.
3 § Om en styrelseledamot eller verkställande direktör inte
uppfyller kraven i 2 kap. 3 § 4, får Finansinspektionen
förelägga clearingbolaget att vidta rättelse. Om rättelse inte
görs får inspektionen återkalla bolagets tillstånd. Detsamma
gäller om styrelsen i sin helhet inte uppfyller de krav som
anges i 2 kap. 3 § 5.
I stället för att återkalla tillståndet får Finansinspektionen
besluta att en styrelseledamot eller verkställande direktör
inte längre får vara det. Inspektionen får då förordna en
ersättare. Ersättarens uppdrag gäller till dess att
clearingbolaget har utsett en ny styrelseledamot eller
verkställande direktör.
4 § Finansinspektionen får återkalla tillståndet om ett
clearingbolag
1. inte har anmälts för registrering inom föreskriven tid
eller anmälan har avskrivits eller avslagits genom ett beslut
som har fått laga kraft,
2. inte inom ett år från den dag tillstånd beviljades har
börjat bedriva sådan verksamhet som tillståndet avser,
3. har förklarat sig avstå från tillståndet,
4. har överlåtit den tillståndspliktiga verksamheten,
5. under en sammanhängande tid av sex månader inte har
bedrivit sådan verksamhet som tillståndet avser,
6. har försatts i konkurs eller tvångslikvidation, eller
7. har fått tillståndet genom att lämna falska uppgifter eller
på något annat otillbörligt sätt.
I de fall som avses i första stycket 2, 5 och 7 får i stället
varning meddelas, om det är tillräckligt.
5 § Om tillståndet återkallas får Finansinspektionen besluta
om hur avvecklingen av verksamheten ska ske.
Ett beslut om återkallelse får förenas med förbud att
fortsätta verksamheten.
Sanktionsavgift
6 § Finansinspektionen får besluta att ett clearingbolag ska
betala en sanktionsavgift, om inspektionen har meddelat ett
beslut om
1. anmärkning eller varning enligt 1 § eller 4 § första
stycket 7 jämfört med andra stycket, eller
2. återkallelse enligt 4 § första stycket 7.
Avgiften tillfaller staten.
I fråga om sanktionsavgiftens storlek ska bestämmelserna i
15 kap. 8 § första och andra styckena och 9 § lagen (2004:297)
om bank- och finansieringsrörelse tillämpas. Det som sägs om
kreditinstitut i den lagen ska då avse clearingbolag.
Förseningsavgift
7 § Om ett clearingbolag inte i tid lämnar de uppgifter som
föreskrivits med stöd av 7 kap. 1 § 3, får Finansinspektionen
besluta att bolaget ska betala en förseningsavgift med högst
100 000 kronor.
Avgiften tillfaller staten.
Ingripande mot den som saknar tillstånd
8 § Om någon bedriver verksamhet som omfattas av denna lag
utan tillstånd, får Finansinspektionen ingripa genom
föreläggande om att upphöra med verksamheten eller beslut om
sanktionsavgift.
Om det är osäkert om denna lag är tillämplig på en viss
verksamhet, får inspektionen förelägga den som bedriver
verksamheten att lämna de upplysningar om verksamheten som
inspektionen begär.
Verkställighet av beslut om sanktionsavgift och
förseningsavgift
9 § I fråga om verkställighet av beslut om sanktionsavgift och
förseningsavgift ska bestämmelserna i 15 kap. 11-14 §§ lagen
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse tillämpas.
Vite
10 § Ett föreläggande eller förbud enligt denna lag får
förenas med vite.
Överklagande
11 § Finansinspektionens beslut enligt 8 § andra stycket och
5 kap. 6 § får inte överklagas.
Andra beslut av Finansinspektionen enligt denna lag får
överklagas till allmän förvaltningsdomstol.
Prövningstillstånd krävs vid överklagande till kammarrätten.
7 kap. Bemyndiganden
1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer
får meddela föreskrifter om
1. förutsättningar för tillstånd enligt 2 kap. 3 § och 5 kap.
8 §,
2. vilka åtgärder ett clearingbolag ska vidta för att uppfylla
kraven på verksamheten i 3 kap. 1-7 §§,
3. vilka uppgifter ett clearingbolag eller dess uppdragstagare
ska lämna till Finansinspektionen enligt 5 kap. 2 § och att
vissa av dessa uppgifter i stället ska lämnas till Statistiska
centralbyrån, och
4. avgifter enligt 5 kap. 7 §.
Övergångsbestämmelser
2024:114
1. Denna lag träder i kraft den 1 juli 2024.
2. Bestämmelserna i 6 kap. gäller inte för överträdelser som
skett före ikraftträdandet.
3. Tillstånd att bedriva clearingverksamhet enligt 19 kap.
lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden som gäller vid
ikraftträdandet gäller som tillstånd att bedriva
clearingverksamhet enligt 2 kap.
4. Ett företag som före ikraftträdandet bedriver verksamhet
som kräver tillstånd enligt denna lag och inte omfattas av 3,
får fortsätta att bedriva verksamheten till och med den
31 december 2024. Om ett sådant företag före den 1 januari
2025 har gett in en ansökan om tillstånd för
clearingverksamhet till Finansinspektionen, får företaget
fortsätta med verksamheten till dess ansökan har prövats
slutligt.